فارکس بزرگترین بازار مالی دنیاست. حجم معاملات روزانه فارکس از مجموع حجم معاملات بازارهای سهام دنیا ۳۰ برابر بیشتر است. این یعنی پول در بازار فارکس جمع شده و بهترین فرصت برای تاجرین و علاقه مندان به دنیای تجارت است که با آشنایی و ورود به بازار فارکس، به دنیای بزرگان قدم بگذارند.
بازار فارکس ویژگی های خاصی دارد. زمان کار فارکس، محل این بازار بزرگ جهانی و نحوه دسترسی به آن با بازار های سنتی تفاوت اساسی دارد. این بازار به حدی بزرگ است که حتی دولت ها و اقتصادی های قدرتمند دنیا هم توانایی کنترل آن را ندارند. هیچ کس نمی تواند در بازار فارکس مداخله کند. حتی مداخله بانک های مرکزی بزرگ دنیا هم موقتی و گذراست. همه این عوامل باعث شده تا فارکس به یک گزینه ایده آل برای تاجران تبدیل شود.
فارکس نه تنها دید شما به دنیای تجارت را تغییر خواهد داد، بلکه شخصیت شما را هم متحول خواهد کرد. با شروع فعالیت در بازار فارکس، مهارت های جالبی به دست خواهید آورد. اهل مطالعه خواهید شد. بیشتر به نظم و برنامه ریزی توجه خواهید کرد. عواقب تصمیمات خود را در نظر خواهید گرفت و به طور خلاصه به یک انسان آگاه و هدفمند تبدیل خواهید شد، که در تلاش است با جدیدترین و پیشرفته ترین دانش و فناوری موجود، بر ثروت خود بیفزاید و زندگی آرام و مرفهی را تجربه کند و از خود در برابر اتفاقات غیر منتظره و آسیب زا محافظت نماید.
حال نگاهی جامع داریم به این که بازار فارکس چیست و چگونه کار می کند…
در این مقاله می خوانیم :
نحوه انجام معاملات در فارکس چگونه است؟
جفت ارزها در بازار فارکس چیست؟
اهرم یا لوریج : افزایش قدرت معاملاتی
چه کسانی در این بازار فعالیت می کنند؟
بانک های مرکزی تأثیرگذارترین بازیگر بازار فارکس!
نقد شوندگی بالا در بازار فارکس
از فارکس به عنوان محبوب ترین بازار مالی دنیا هم یاد می شود، ورود به این بازار بسیار ساده است. به راحتی می توان به این بازار دسترسی پیدا کرد و با یک کلیک در آن معامله نمود. بازار فارکس یا بازار فرابورس ارز همان بازار معاملات ارزهای معتبر جهانی یا فارین اکس چنج (FOReign EXchange) می باشد که به اختصار به آن فارکس Forex می گویند. این بازار به دلیل نوسانات قابل توجه و حجم بالای معاملات، فرصت مناسبی است برای افراد و موسساتی که مایلند در بازارهای فرابورس جهانی ارز به تجارت و سرمایه گذاری بپردازند.
با پیشرفت دانش فناوری اطلاعات، این امکان فراهم شده است تا سرمایه گذاران، تحولات و نوسانات لحظه به لحظه تمامی بازارهای پولی و مالی جهان را زیر نظر گرفته و از فرصت های سرمایه گذاری در هر کجای جهان بهره ببرند، در واقع تکنولوژی محدودیت ها را از بین برده و امکان دسترسی و سرمایه گذاری در بازارهای بورس و فرابورس را برای مشتریان جزء فراهم کرده است. علاقه مندان می توانند به واسطه کارگزاران از طریق اینترنت به بازارهای فارکس، اونس طلا و فلزات گرانبها و بازار نفت خام متصل شده و از طریق نرم افزارهای معاملاتی، نوسانات لحظه ای نرخ ارز ها، اونس طلا، نفت خام، شاخص های سهام و بسیاری اقلام دیگر را مشاهده و تحلیل نمایند و در فرصت های مناسب، دستورات خرید و فروش خود را به کارگزاران بین المللی فارکس برای معامله ارز، سهام، طلا، نفت و سایر کالاهای قابل معامله ارسال کنند.
کافی است تحلیل کنید و به نتیجه برسید که کدام ارز در مقابل ارز دیگر قوی خواهد شد، کدام کالا ارزان یا گران خواهد شد و کدام شاخص سهام رشد یا نزول خواهد داشت. در این هنگام می توانید با یک کلیک دستور خرید یا فروش را به کارگزار خود در بازار فارکس ارسال نمایید، معامله مورد نظر شما در عرض چند ثانیه اجرا خواهد شد و شما می توانید از نوسانات قیمت منتفع گردید.
به طور مثال شما می‌توانید در بازار فارکس دلار آمریکا را با یورو مبادله کنید. بازار فارکس بزرگترین بازار مالی دنیاست. از سوی دیگر بالاترین نقد شوندگی را دارد. یعنی در هر قیمتی خریدار و فروشنده وجود دارد. حجم معاملات روزانه فارکس به چند تریلیون دلار می‌رسد که چندین برابر سایر بازارهای مالی دنیاست.
هیچ مرکز مشخصی برای مبادلات فارکس وجود ندارد. به طور مثال معاملات بازار سهام ایران در بازار سهام تهران انجام می‌شوند. اما مبادلات بازار فارکس مرکز فیزیکی خاصی ندارد. بازار فارکس شامل مجموعه‌ای از شبکه‌های الکترونیکی است که بین بانک‌ها، کارگزاری‌ها، مؤسسات، صرافی ها و معامله گران خرد در سرتاسر دنیا تشکیل شده است.
فارکس یک بازار جهانی است و هر کسی می‌تواند در این بازار اقدام به معامله ارز کند. بازار فارکس شرایط را برای معامله ارزهای اصلی جهانی فراهم کرده است. حجم معاملاتی بسیار بالا، پراکندگی جغرافیایی، استفاده از اهرم معاملاتی برای بهبود ضرر یا سود معامله، فعالیت ۲۴ ساعته بازار فارکس بجز در روزهای آخر هفته و… از ویژگی های منحصر به فرد بازار فارکس به شمار می رود.
نحوه انجام معاملات در فارکس چگونه است؟
همه ما با قیمت کالا و خدماتی که استفاده می‌کنیم آشنایی داریم. قیمت یک وعده غذا، ماشین و یا دستمزد یک کار برای ما روشن است. اما قیمت خود پول را چگونه می‌توانیم محاسبه کنیم؟ یک دلار چقدر قیمت دارد؟ بازار فارکس به این سؤال پاسخ می‌دهد.
فعالیت در بازار فارکس می‌تواند به سادگی خرید لیر ترکیه از صرافی برای مسافرت به این کشور باشد. یعنی ریال را بفروشیم و به جای آن لیر ترکیه بخریم تا از خدمات و کالای تولید شده در کشور ترکیه استفاده کنیم. پس اگر شما یک ارز خارجی را خریداری کردید و یا به فروش رساندید، در واقع در بازار فارکس مشارکت کرده‌اید.
مثال بالا نشان می‌دهد که بازار فارکس چقدر گسترده است و تقریباً تمامی مردم دنیا در این بازار مشارکت دارند. مشارکت اکثر مردم صرفاً جهت رفع نیاز برای داشتن یک ارز خارجی است تا بتوانند یک کالای خارجی را وارد کنند و یا به مسافرت بروند.
جفت ارزها در بازار فارکس چیست؟
هر نماد یا سمبلی که در فارکس دارای دو واحد پولی از دو کشور مختلف می باشد، یک جفت ارز است. یعنی یک ارز در برابر ارز دیگر قیمت گذاری شده است. در بازار فارکس، هر ارز دارای یک نماد سه حرفی است. به عنوان مثال، دلار آمریکا با نماد USD نشان داده می‌شود، و ین ژاپن با نماد JPY شناخته می‌شود. این نمادها به معامله‌گران کمک می‌کنند تا به راحتی ارزهای مختلف را شناسایی کنند. جفت ارزهای فارکس با دو بخش سه حرفی نمایش داده می شوند. هر سه حرفی که در جفت ارزها مشاده می کنید، نشانگر یک ارز در بازار فارکس است. در واقع در فارکس پول هر کشور را با نماد سه حرفی نشان می دهند.
جفت ارز یا Currency Pair از دو بخش تشکیل شده است. ارز اول، ارز اصلی است که خرید و فروش می کنید. ارز دوم، همان ارز مظنه است که قیمت ارز اول یا پایه را مشخص می کند. مثلا EURUSD نشانگر جفت ارز یورو به دلار آمریکاست. یورو ارز اصلی و پایه است و قیمت آن توسط ارز مظنه یا دلار مشخص می شود. اگر EURUSD برابر ۱٫۲۵ باشد، یعنی هر ۱ یورو، ۱٫۲۵ دلار قیمت دارد.
هر ارزی را می‌توان بر اساس ارز دیگری قیمت‌گذاری کرد. به طور مثال قیمت یک دلار چند ین ژاپن است؟ برای یافتن پاسخ این سؤال کافی است به جفت ارز USDJPY نگاه کنیم. اگر جفت ارز USDJPY 120 باشد، به این معنی است که قیمت یک دلار بر اساس ین ژاپن برابر ۱۲۰ است. یا یک دلار به اندازه ۱۲۰ ین ژاپن می‌ارزد.
فارکس جایی است که عرضه و تقاضا قیمت‌ها را مشخص می‌کند. هیچ‌کس حتی بانکهای مرکزی توان تعیین قیمت برای ارزهای شناور را ندارند. این بازار است که بر اساس عرضه و تقاضا قیمت‌ها را مشخص می‌کند.
جفت ارز در بازار فارکس نشان‌دهنده قیمت مبادله است و این قیمت‌ها هر لحظه در حال تغییر هستند. برای بررسی و اندازه‌گیری این تغییرات، از یک واحد به نام "پیپ" استفاده می‌شود. پیپ کوچکترین واحد تغییر در جفت ارزها است. به جای استفاده از درصد، معامله‌گران اغلب از پیپ برای توصیف تغییرات قیمت استفاده می‌کنند. اگر جفت ارز شامل ین ژاپن باشد، هر پیپ معادل ۰٫۰۱ است. اما اگر جفت ارز شامل ین ژاپن نباشد، هر پیپ معادل ۰٫۰۰۰۱ خواهد بود.
در فارکس پیپ کوچکترین واحد تغییرات جفت ارز است. پیپت هم همان نصف یک پیپ است. برای مثال وقتی گفته می‌شود که جفت ارز یورو/دلار آمریکا (EUR/USD) به اندازه ۵۰ پیپ افزایش یافته، به این معناست که ارزش جفت ارز ۰٫۰۰۵۰ واحد افزایش یافته است. همچنین، اگر گفته شود جفت ارز دلار/ین ژاپن(USD/JPY) به اندازه ۲۰ پیپ کاهش یافته، به این معناست که ارزش جفت ارز به اندازه ۰٫۲۰ واحد کاهش یافته است.
به نمودار زیر نگاه کنید. این یکی از نمودارهایی است که در بازار فارکس با آن مواجه خواهید شد. این تصویر، نمودار XAUUSD یا اونس طلا به دلار آمریکاست.
این نمودار فرصت های زیادی برای معامله و کسب سود دارد. اما میزان سودآوری که معامله گر می تواند از این نمودار بدست آورد، بستگی به دانش و مهارت های او دارد!
سعی نکنید خودتان را با جزئیات نمودار درگیر کنید. هدف ما از بررسی این نمودار پاسخ دادن به این سؤال است که آیا فارکس سودآور است یا خیر؟
هدف هر معامله‌گری در بازار فارکس ورود به معامله‌ای است که سود خوبی برای او به ارمغان بیاورد. برای رسیدن به این هدف باید بتواند بازار را تحلیل کند، جهت حرکت بازار یا تخمین بزند ، سیگنال یابی کند و معامله را مدیریت کند.
- اگر معامله‌گری می‌توانست از محدوده ۱۹۳۰ دلاری وارد معامله شود و در محدوده ۱۹۸۰ دلاری معامله را ببندد چقدر سود می‌کرد؟
- اگر معامله‌گر وارد در محدوده ۱۹۳۰ معامله فروش می‌شد، با ضرر زیادی از معامله خارج می‌شد!
- اگر معامله‌گر وارد معامله خرید می‌شد و سیگنال یابی و تحلیل او درست بود، می‌توانست در هر اونس طلا ۵۰ دلار سود کند.
به نظر ساده می‌رسد. اما رسیدن به چنین مرحله‌ای کار هر کسی نیست! همین معامله ساده نیازمند دانش، تجربه و قدرت تصمیم‌گیری بالایی است!
حال اگر شما به همین درجه از مهارت برسید و یک لات طلا یا ۱۰۰ اونس طلا را معامله کنید، در همین معامله به تنهایی ۵۰۰۰ دلار سود می‌کردید. اگر سرمایه کمی داشتید و حجم معامله ۰٫۱ لات انتخاب می‌کردید، می‌توانستید با ۱۰ اونس طلا معامله کنید. یعنی سود این معامله می‌شد ۵۰۰ دلار. اگر تنها یک اونس طلا معامله می‌کردید هم سود شما می‌شد ۵۰ دلار. (در اینجا هزینه‌های جانبی معامله در نظر گرفته نشده‌اند.) در همین حال اگر سمت حرکت بازار را اشتباه تشخیص داده باشید همین اعداد زیان شما را نشان می دهد.
بازار فارکس سودآور است، به شرطی که بتوانید خودتان را به این مرحله برسانید!
بروکر یا کارگزار فارکس، خدمات دهنده سرویس مالی است که شما را به معاملات بازار فارکس وصل می‌کند. بروکر به شما امکان معامله جفت ارزها را می‌دهد. یعنی بروکرها، کارگزارانی می باشند که مشتریان خرد را به بانک ها و موسسات مالی بین المللی متصل می کنند. در نتیجه برای اتصال به دنیای فارکس باید اول یک کارگزاری انتخاب کنید.
مشتریان یک کارگزار فارکس، شامل معامله گران ارز هستند که از سیستم های معاملاتی بروکرها برای پیش بینی جهت حرکت قیمت ارزها استفاده می کنند. هم چنین گاهی شرکت های خدمات مالی بزرگ نیز به عنوان مشتریان بروکرها به شمار می روند که به نمایندگی از بانک های سرمایه گذاری و سایر مشتریان معامله می کنند.
با اینکه عمر سوداگری و کسب سود از تغییر نرخ ارزهای مختلف سابقه ای به اندازه اختراع پول دارد ولی حضور عامه مردم و آسان شدن شرایط معامله برای سرمایه گزاران کوچک سابقه ای بیش از ربع قرن سال ندارد. پیشرفت تکنولوژی و آسان شدن ارتباطات باعث فراهم شدن این شرایط برای سرمایه گزاران شده است.
بروکر فارکس یا کارگزاری مثل یک واسطه عمل می‌کند. امروزه تمامی بروکر های فارکس به طور آنلاین خدمات می‌دهند. یعنی نیازی به حضور فیزیکی در محل بروکر یا کارگزاری نیست. تمامی پروسه ثبت‌نام، افتتاح حساب، واریز پول و شارژ حساب به صورت اینترنتی انجام می‌شود. برای معاملات هم برنامه های معاملاتی مثل متاتریدر و سی تریدر در اختیار شما قرار می‌گیرد و می‌توانید خیلی سریع بازار را تحلیل و معامله کنید.
هر بروکر در بازار جهت انجام معاملات نیاز به سیستم یا محیطی دارد که بتواند از طریق آن با مشتریان خود ارتباط برقرار کرده و در عین حال که آنها را از قیمت های خود آگاه می سازد شرایطی را فراهم سازد که بر اساس آن بتوان مراحل انجام یک معامله را به ثبت رساند. برای ارائه این خدمات هر بروکر از محیطی خاص با نام پلتفرم (برنامه معاملاتی) Platform استفاده می کند. ممکن است بروکرهای مختلف از پلتفرم های مشابهی استفاده کنند. بعضی از این پلتفرم ها در بین کاربران از محبوبیت بیشتری برخوردارند.
برنامه متاتریدر MetaTrader از معروف ترین نرم افزارهایی معاملاتی است. این نرم افزار متعلق به شرکت MetaQuotes می باشد که تحت نظر این شرکت بروکرهای بسیاری در بازار فارکس به مشتریان خود از طریق آن ارائه خدمات می کنند.
بروکر یا کارگزار یک حساب معاملاتی برای شما باز می‌کند و با نام کاربری و پسوردی که در اختیار شما قرار می‌دهد، دسترسی شما به بازار فارکس را هم فراهم می‌کند. شما سرمایه‌ای که برای معاملات کنار گذاشته‌اید را به حسابی که در کارگزاری افتتاح کرده‌اید و به نام خودتان است واریز می‌کنید و بعد از آن به کمک کارگزاری در بازار فارکس معامله می‌کنید. این کار با استفاده از نرم‌افزار هایی مثل متاتریدر صورت می‌گیرد.
امکان بسیار جالبی که در اغلب پلتفرم ها وجود دارد قابلیت انجام معاملات مجازی در حسابهای دمو (Demo Account) بدون واریز هیچگونه مبلغی، در شرایط کاملا واقعی بازار می باشد که باعث می شود افراد مبتدی در شروع کار بدون وارد شدن ضرر به آنها کسب تجربه نمایند.
اهرم یا لوریج : افزایش قدرت معاملاتی
یکی از ویژگی‌های جذاب کارگزاری‌ها، ارائه اهرم مالی به مشتریان است. اهرم میزان قرضی را که کارگزار به شما می‌دهد، مشخص می‌کند. به عنوان مثال، اهرم ۱ به ۲۵ به این معناست که برای هر دلاری که دارید، ۲۵ دلار به شما قرض داده می‌شود. این امر به شما امکان می‌دهد که با ۱۰۰۰ دلار، معادل ۲۵۰۰۰ دلار معامله کنید.
در دنیای فارکس می توانید با مبالغ کم، معاملات بزرگ انجام دهید! بر خلاف بازار بورس، میزان اعتبار اهرمی یا لوریج در بازار فارکس بالاست. در فارکس برای انجام معاملات از طریق کارگزار (Broker) نیازی نیست تا مشتری تمام سرمایه لازم برای انجام معامله مورد نظر را در اختیار داشته باشد. بلکه بر اساس اعتباری که کارگزار در اختیار وی قرار می‌دهد تنها با پرداخت سهم کوچکی از حجم کلی معامله مورد نظر (معمولاً ۱ تا ۲ درصد) می‌تواند اقدام به انجام آن معامله نماید.
به اعطای اعتبار از طرف کارگزار اصطلاحا لوریج(Leverage) یا اهرم گفته می‌شود. از آنجایی که معمولاً میزان نوسانات نرخ یک ارز در طول روز به‌ندرت از یک یا دو سنت بیشتر می‌شود، اگر از این اعتبار اهرمی در معاملات استفاده نگردد میزان سود (یا ضرر) در معاملات بسیار پایین خواهد بود و جذابیتی برای سرمایه گذاری در این بازار ایجاد نخواهد شد.
در بازار سهام مشتری باید تمام پول لازم برای انجام معامله مورد نظر خود را به صورت نقد پرداخت نماید. اما در بازار فارکس برای انجام یک معامله، مشتری تنها یک تا دو درصد از کل سرمایه لازم برای انجام معامله را پرداخت می‌کند و مابقی اعتباری است که بروکر به وی اعطا می‌نماید.
اعتبار اهرمی یاLeverage که به‌طور معمول بروکرها به مشتریان خود ارائه می‌کنند برابر ۱:۱۰۰ (یک به صد) می‌باشد. این بدین معنی است که در باز کردن معاملات، هر ۱۰۰۰ دلار از پول شما معادل صد هزار دلار خواهد بود.
بازار فارکس، عموماً به شبکه ای از مؤسسات مالی بین‌المللی (مانند بانک‌ها) اطلاق می‌شود که به تجارت و با مبادله ارز می‌پردازند و اغلب واژه اختصاری فارکس (Forex) و یا اف ایکس (FX) برای اشاره به این بازار به کار می‌رود. از آنجایی که این بازار فاقد سازمان مرکزی برای تنظیم قیمت و سفارشات است، بازار فرا بورس (Over The Counter) خوانده می‌شود. همه اشخصاص و معامله گران و بازار سازان در بازار فارکس از سراسر جهان با استفاده از تلفن، کامپیوتر و فکس، یک بازار منسجم ۲۴ ساعته را به وجود آورده‌اند.
از آنجایی که مبادلات متمرکز نیستند، رقابت بین بازار سازان، مانع ایجاد سیاست‌های انحصاری برای نرخ گذاری می‌شود. اگر یک خریدار یا فروشنده، نرخ را شدیدا بالا یا پایین کند، معامله گران می توانند که خریدار یا فروشنده دیگری را بیابند و معاملات خود را با وی انجام دهند. در بازارهای غیرمتمرکز مانند بازار فارکس، موسسات و معامله گران متعددی وجود دارند که هر کدام نرخ خود را ارائه می‌کنند که ممکن است نرخ آنها باهم متفاوت باشد.
چه کسانی در این بازار فعالیت می کنند؟
در بازار فارکس:
بانک های مرکزی
بانک های تجاری بزرگ
بانک های سرمایه گذاری
شرکت های بین المللی
صندوق های پوششی
صندوق های سرمایه گذاری و بازنشستگی
بروکر های فارکس
اشخصاص و سرمایه گذاران خرد
فعالیت دارند. در بازار فارکس، ارز یا پول ملی کشورها مبادله می شوند!
گرچه بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز است و به جای یک سازمان، بازار سازان متعددی در آن دخیل هستند، با این وجود می‌توان شرکت کنندگان در این بازار را به طبقات متفاوتی تقسیم نمود. درجه اهمیت با آن‌هایی است که اعتبار، حجم معاملات و تجربه بیشتری دارند.
در راس این طبقه بندی، بازار بین بانکی (Interbank) قرار دارد که روزانه بالاترین حجم معاملات در آن رخ می‌دهد که البته بیشتر این معاملات بر روی ارزهای محدودی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین ژاپن و… صورت می‌گیرد.
در بازار بین بانکی، بزرگترین بانک‌ها می‌توانند از طریق کارگزاران بین بانکی و یا سیستم‌های واسطه الکترونیکی مانند EBS و رویترز، به‌طور مستقیم باهم در ارتباط باشند. در این بازار، معامله بانک‌ها تنها بر اساس ارتباطات اعتباری آنها با یکدیگر صورت می‌گیرد و حجم عظیمی از این معاملات به جای نقل و انتقال واقعی ارز، از طریق بدهکار و بستانکار کردن حسابهای بانکی انجام می‌شود.
همه بانک‌ها از نرخ یکدیگر آگاهند و با این وجود هر بانکی برای معامله در نرخ پیشنهادی، باید ارتباط اعتباری خاصی با بانک دیگر داشته باشد. مؤسسات دیگر مثل کارگزاران آنلاین (Brokers)، شرکت‌های سهامی و صندوق‌های تأمین سرمایه گذاری باید از طریق بانکهای تجاری به معامله بپردازند.
از آنجایی که بیشتر بانک‌ها (بانکهای کوچک)، صندوق‌های سرمایه گذاری و سرمایه گذاران نهادی، با بانکهای بزرگ خطوط اعتباری ثبت شده ندارند، هیچ گونه دسترسی به معاملات با نرخ‌های آنها پیدا نمی‌کنند. بنابراین معامله گران کوچک مجبور می‌شوند که تنها از طریق یک بانک، برای احتیاجات تبادلات ارزی خود اقدام کنند و به این ترتیب سرمایه گذاران طبقات پایین‌تر، نمی‌توانند به نرخ‌های رقابتی در سطح بین بانکهای بزرگ دسترسی داشته باشند.
اخیرا تکنولوژی موانع بین مصرف کنندگان بازار ارز و بازار بین بانکی را از بین برده است. تجارت آنلاین، با ایجاد ارتباط مؤثر و کم هزینه بین بازار سازان و سایر شرکت کنندگان، راه را برای مشتریان خرده پا هموار کرده و امکان دسترسی آنها را به بازار بین بانکی فراهم ساخته است.
امروزه معامله گران شخصی هم قادرند دوشادوش بزرگترین بانکهای جهان، با عملکرد و نرخ مشابهی به معامله بپردازند. به بیان دیگر معامله گران و سرمایه گذاران خصوصی هم قادرند از همان فرصت‌هایی استفاده کنند که قبلا فقط در اختیار بانکهای بزرگ بوده است. امروزه فارکس یک فرصت نامحدود برای معامله گران آنلاین ارز است.
بانک های مرکزی بزرگترین و تأثیرگذارترین بازیگر بازار فارکس!
در فارکس، محرک اصلی بازار همان متغیرهای اقتصاد کلان مثل رشد اقتصادی، نرخ تورم و نرخ بهره است. از آنجایی که بانکهای مرکزی دنیا نقش کلیدی مدیریت و کنترل متغیرهای کلان اقتصادی دارند و منابع مالی تقریبا نامحدودی در مقایسه با سایر بازیگران دارند، نقش کلیدی و پررنگی در بازار فارکس هم ایفا می‌کنند. بانک مرکزی یک موسسه مالی است که عرضه و توزیع پول و اعتبار کشور را در اختیار دارد. بانک مرکزی همان چیزی را تولید و توزیع می‌کند که در فارکس معامله می‌شود! یعنی همان ارز یا پولی ملی کشورها.
بانکهای مرکزی یا به طور مستقیم در بازار فارکس مداخله می‌کنند و یا با سیاست‌های پولی خود بر ارزش پول ملی خود تأثیر می‌گذارند. گاهی اوقات بانک مرکزی برای تحریک رشد اقتصادی و تورم، پول چاپ می‌کند و به سیستم مالی کشور تزریق می‌کند. با افزایش نقدینگی در کشور، دسترسی به پول تسهیل می‌شود و هر کسی که می‌خواهد فعالیت اقتصادی انجام دهد، سرمایه اولیه برای شروع کار را پیدا می‌کند. به این سیاست، سیاست انبساطی می‌گویند. این سیاست باعث تضعیف ارزش پول ملی می‌شود.
گاهی اوقات بانک مرکزی برای تثبیت رشد اقتصادی و تورم، دسترسی به پول نقد را کاهش می‌دهد. این کار باعث کاهش نقدینگی در سیستم مالی می‌شود. یعنی پول نقد به دلیل کمیابی گران می‌شود و برای دریافت وام، باید بهره بیشتری پرداخت شود. به این سیاست، سیاست انقباضی گفته می‌شود. این سیاست باعث تقویت ارزش پول ملی می‌شود.
پس اگر می‌خواهید در فارکس به صورت موفق کار کنید، باید حتماً با بانکهای مرکزی اصلی دنیا آشنا باشید و سیاست‌های پولی بانکهای مرکزی را دنبال کنید.
همانطور که گفته شد در بازار فارکس، مؤسسات و شرکت‌های زیادی هم فعالیت دارند. مثل بانکهای بزرگ تجاری و سرمایه‌گذاری یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری و پوششی. دیدگاه و تحلیل مؤسسات بزرگ مالی هم برای شما باید اهمیت داشته باشد. چرا که آنها معاملات با حجم بزرگی را در فارکس انجام می‌دهند. دیدگاه آنها می‌تواند اطلاعات کلیدی و مهمی از آینده ارزها را در اختیار شما قرار دهند.
بازار فارکس ۲۴ ساعته است. فعالیت‌های فارکس از سیدنی استرالیا آغاز می‌شود و با باز شدن بازار توکیو در ژاپن، شدت می‌گیرد. سپس، با ورود به بازار لندن در انگلیس، حرارت معاملات افزایش یافته و در بازار نیویورک به اوج خود می‌رسد. این چرخه هر روز تکرار می‌شود.
بازار فارکس به شکل اسپات ((Spot Fx در بین تمامی بازارهای جهان منحصر به فرد است، زیرا معامله در این بازار به صورت ۲۴ ساعته انجام می‌شود. در هر ساعتی از شبانه روز یک مرکز مالی مهم در نقطه‌ای از جهان، برای تجارت باز است و بانک‌ها و دیگر مؤسسات در هر ساعتی از شب و روز به غیر از آخر هفته‌ها (بازار روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است)، به تبادل ارز می‌پردازند. در حالی که بعضی از بازارها به تجارت روزانه خود خاتمه می‌دهند، بازارهای دیگر در جهان شروع به تجارت می‌کنند.
تجارت روزانه ابتدا از مرکز مالی استرالیا و اقیانوسیه آغاز می‌شود. مراکز مالی مهم در سراسر جهان در طول یک روز، یکی پس از دیگری فعالیت خود را آغاز می‌کنند. ترتیب باز شدن مراکز مالی مهم جهان به این صورت است: نیوزیلند، استرالیا، آسیای جنوب شرقی (ژاپن، هنگ کنک و…)، خاورمیانه، اروپا و آمریکا.
مثلاً هنگامی که بازارها در توکیو در حال بسته شدن هستند، در اروپا معاملات شروع می‌شود. در نهایت نیویورک و سایر مراکز در آمریکا شروع به کار می کنند. اواخر بعد از ظهر در آمریکا، شروع روز دیگر در منطقه استرالیا و اقیانوسیه است و با باز شدن این بازارها، فرآیند دوباره شروع می‌شود. به بیان دیگر، در بازار فارکس هیچ گاه خورشید غروب نمی‌کند. معاملات فارکس به فرم اسپات در همه جهان انجام می‌شوند اما سه بازار مالی توکیو، لندن و نیویورک، تأثیرگذارترین بازارها هستند، زیرا ۷۰ درصد از معاملات بازار فارکس در زمان فعالیت این مراکز صورت می‌پذیرد.
میزان فعالیت و حجم معاملات در همه ساعات بازار یکنواخت نیست. در برخی ساعات میزان فعالیت و حجم معاملات به‌شدت افزایش می‌یابد و در مقابل در برخی از اوقات شبانه روز حجم معاملات به حداقل خود می‌رسد. در ساعاتی که بازارهای اصلی هم زمان باهم مشغول به فعالیت هستند. بیشترین حجم معاملات انجام می‌شود. خصوصاً ساعت‌هایی که بازارهای اروپا و آمریکا هم زمان باهم باز هستند.
بنا بر آنچه گفته شد، بازار فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است اما در مقابل، بازار سهام ساعات کاری محدودی دارد. به عنوان مثال بازار سهام نیویورک کار خود را از ساعت ۹:۳۰ صبح آغاز می‌کند و ساعت ۵ بعدازظهر به آن خاتمه می‌دهد. چنانچه بین ۵ تا ۹:۳۰ به هر دلیل تغییری در قیمت‌ها ایجاد شود، معامله گران ناچارند تا ساعت بازگشایی یعنی ۹:۳۰ صبح روز بعد منتظر بمانند تا بتوانند معاملات خود را انجام دهند.
به‌علاوه اگر فردی شغل تمام وقت داشته باشد و تنها بعد از ساعت کاری بتواند معامله انجام دهد بازار سهام، بازار مناسبی برای انجام معامله نیست. این شخص اساساً سفارش‌ها را بر اساس قیمت‌های قبلی و نه قیمت‌های فعلی بازار قرار می‌دهد. این عدم قطعیت انجام معامله را بسیار دشوار می‌سازد. در بازار فارکس اگر فرد بخواهد بعد از ساعت کاری معامله کند می‌تواند مطمئن باشد که همان نقدینگی و مابه‌التفاوت نرخ را دریافت می‌کند که در ساعات کاری می‌تواند به دست آورد.
در بازار فارکس احتمال رسیدن به سود، هم در بازار صعودی و هم در بازار نزولی وجود دارد. در بازار سهام همواره یک معامله سودآور با خرید در قیمت پایین‌تر آغاز می‌شود و با فروش در قیمت بالاتر خاتمه می‌یابد. به بیان دیگر معامله گران تنها در زمانی که قیمت‌ها رو به افزایش است می‌توانند در بازار امیدوار به کسب سود باشند و در زمانی که روند قیمت‌ها نزولی است تنها باید نظاره گر باشند تا مجدداً روند صعودی آغاز شود.
اما در بازار فارکس به دلیل اینکه ارزها به صورت جفت معامله می‌شوند مانند (EURUSD) یک جفت ارز را می‌توان قبل از خرید به فروش رساند. یعنی با خرید ارز طرف اول در واقع در همان لحظه اقدام به فروش ارز طرف دوم نموده‌اید!
به‌طور مثال زمانی که نرخ جفت ارز EURUSD EUR) ارز طرف اول و USD ارز طرف دوم است) به میزان ۵۰ واحد سقوط می‌کند بدین معنی است که یورو پنجاه واحد در مقابل دلار سقوط کرده و در مقابل، دلار نیز در برابر یورو افزایش ارزش یافته است.
هزینه‌های معامله در فارکس پایین است
در بازار سهام، معامله گران علاوه بر مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش معمولاً کمیسیون نسبتا بالایی هم می‌پردازند در حالی که کارایی بازار الکترونیک هزینه‌ها را کم کرده و این امکان به سرمایه گذاران داده است تا مستقیماً با بازار سازان معامله کنند، که در این بین، هزینه‌های واسطه گری نیز کاهش یافته است.
نقدشوندگی ۲۴ ساعته بازار ارز باعث می‌شود که معامله گران این بازار در تمام طول شبانه روز نرخ‌های رقابتی را دریافت کنند. حال آنکه معامله گران بازار سهام نسبت به ریسک‌های نقدینگی آسیب‌پذیرترند و عموماً مابه‌التفاوت بیشتری را مخصوصاً بعد از ساعات کاری بازار پرداخت می‌کنند.
بازار فارکس به دلیل هزینه‌های پایین، بهترین گزینه برای معامله گران کوتاه مدت است. اگر یک معامله گر در بازار سهام، روزانه ۳۰ معامله انجام دهد. و بابت هر معامله ۲۰ دلار کمیسیون بپردازد. باید روزانه ۶۰۰ دلار برای پرداخت کمیسیون هزینه کند. این مبلغ قابل توجه می‌تواند باعث کاهش سود و یا افزایش ضرر شود.
نقد شوندگی بالا در بازار فارکس (High Liquidity)
بازار معاملات ارز با میانگین حجم معاملات روزانه ۶٫۶ تریلیون دلار روان‌ترین بازار جهان است. این بدین معنی است که معامله گران می‌توانند به میل خود در هر شرایطی با حداقل وابستگی و بدون محدودیت زمانی (به غیر از روزهای شنبه و یکشنبه) وارد بازار یا از آن خارج شوند.
به بیان دیگر در بازار فارکس معاملات مشتریان در زمان بسیار کوتاهی انجام خواهد شد و مشتری هیچ‌گاه نگران انجام نشدن معامله درخواستی خود نخواهد بود، در حالی که در بازار سهام این امکان وجود دارد که برای خرید یا فروش سهمی، صف خرید یا فروش تشکیل شود و در نهایت مشتری نتواند سهم مورد نظر خود را در قیمت دلخواه خریداری یا به فروش برساند.
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد فارکس این است که این بازار مکان فیزیکی ندارد. فارکس از طریق ترمینال‌های معاملاتی و شبکه‌های کامپیوتری اداره می‌شود. بنابراین، برای اتصال به این بازار جهانی، استفاده از ترمینال‌های معاملاتی ضروری است. برای معاملات هم برنامه های معاملامتی مثل متاتریدر و سی تریدر در اختیار شما قرار می‌گیرد و می‌توانید خیلی سریع بازار را تحلیل و معامله کنید.
یکی از پلتفرم‌های محبوب در بازار فارکس، متاتریدر است. برای دانلود و نصب این پلتفرم، کافی است به صفحه مربوطه مراجعه کرده و نسخه مورد نیاز خود را نصب کنید. متاتریدر از قدیمی ترین پلفترم های بازار فارکس است. خیلی از معامله گران با این پلتفرم وارد دنیای فارکس شده اند.
برای ورود به دنیای فارکس، اولین قدم انتخاب یک بروکر معتبر می باشد. کار با بروکر فرآیندی ساده است، شما ابتدا یک حساب کاربری ایجاد می‌کنید، سپس آن را شارژ کرده و در صورت نیاز، می‌توانید وجوه خود را برداشت نمایید.
بروکر فارکس یا کارگزاری مثل یک واسطه عمل می‌کند. امروزه تمامی بروکرهای فارکس به طور آنلاین خدمات می‌دهند. یعنی نیازی به حضور فیزیکی در محل بروکر یا کارگزاری نیست. تمامی پروسه ثبت‌نام، افتتاح حساب، واریز پول و شارژ و برداشت حساب به صورت اینترنتی انجام می‌شود.
برای اتصال به دنیای فارکس و استفاده از خدمات متنوع آن، انتخاب یک بروکر مناسب حیاتی است. پیشنهاد ما بروکرPCM است که بهترین خدمات را با شرایط مطلوب ارائه می‌دهد. جهت راهنمای ثبت اکانت و چگونگی افتتاح حساب در این کارگزاری می توانید برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی تصویر زیر کلیک نمایید...
